近年來電信網(wǎng)絡詐騙案件頻發(fā)，對銀行的風險研判能力提出了更高要求，興業(yè)銀行中山分行在不斷提升柜面服務的同時，嚴格把控賬戶風險，通過主動甄別、警銀協(xié)作的方式，成功攔截涉詐資金取現(xiàn)事件，切實守護好群眾的“錢袋子”。

當天下午，柜面工作人員接到客戶季某大額現(xiàn)金預約電話，該客戶本月多次大額取現(xiàn)，經(jīng)查看客戶賬戶暫無此大額存款，賬戶為異地開卡，取款用途為支付貨款，且客戶無法回答必須使用現(xiàn)金的原因。查看賬戶流水，發(fā)現(xiàn)賬戶較多柜臺取款業(yè)務，且分散在不同網(wǎng)點，均為轉(zhuǎn)入資金后當日大額取款，賬戶交易十分可疑，出于對反欺詐業(yè)務的敏感性，工作人員警覺情況有異常，立即與市反詐中心聯(lián)絡，經(jīng)核實，客戶名下確已有多張他行卡涉案。為配合公安機關調(diào)查，柜面工作人員與該涉案人員約定次日大額取款辦理時間。次日上午11時左右，該涉案人員來到網(wǎng)點柜面取款，經(jīng)辦柜員以“現(xiàn)金較多需清分”為由拖延辦理時間，直至公安機關將其帶回作進一步調(diào)查。

據(jù)興業(yè)銀行中山分行相關負責人表示，該行一直以來堅持風險為本、服務優(yōu)先的原則，落實銀行賬戶管理主體責任，采取切實有效手段進行客戶身份識別，做好客戶分級分類管理工作。

興業(yè)銀行中山分行稱，接下來將持續(xù)落實監(jiān)管精神，充分統(tǒng)籌各方資源，既要做好個人銀行賬戶服務，也要做好賬戶風險防范，進一步提升個人銀行賬戶精細化管理水平。

◆編輯：張言良◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平