近年來電信網(wǎng)絡詐騙案件頻發(fā),對銀行的風險研判能力提出了更高要求,興業(yè)銀行中山分行在不斷提升柜面服務的同時,嚴格把控賬戶風險,通過主動甄別、警銀協(xié)作的方式,成功攔截涉詐資金取現(xiàn)事件,切實守護好群眾的“錢袋子”。
當天下午,柜面工作人員接到客戶季某大額現(xiàn)金預約電話,該客戶本月多次大額取現(xiàn),經(jīng)查看客戶賬戶暫無此大額存款,賬戶為異地開卡,取款用途為支付貨款,且客戶無法回答必須使用現(xiàn)金的原因。查看賬戶流水,發(fā)現(xiàn)賬戶較多柜臺取款業(yè)務,且分散在不同網(wǎng)點,均為轉(zhuǎn)入資金后當日大額取款,賬戶交易十分可疑,出于對反欺詐業(yè)務的敏感性,工作人員警覺情況有異常,立即與市反詐中心聯(lián)絡,經(jīng)核實,客戶名下確已有多張他行卡涉案。為配合公安機關調(diào)查,柜面工作人員與該涉案人員約定次日大額取款辦理時間。次日上午11時左右,該涉案人員來到網(wǎng)點柜面取款,經(jīng)辦柜員以“現(xiàn)金較多需清分”為由拖延辦理時間,直至公安機關將其帶回作進一步調(diào)查。
據(jù)興業(yè)銀行中山分行相關負責人表示,該行一直以來堅持風險為本、服務優(yōu)先的原則,落實銀行賬戶管理主體責任,采取切實有效手段進行客戶身份識別,做好客戶分級分類管理工作。
興業(yè)銀行中山分行稱,接下來將持續(xù)落實監(jiān)管精神,充分統(tǒng)籌各方資源,既要做好個人銀行賬戶服務,也要做好賬戶風險防范,進一步提升個人銀行賬戶精細化管理水平。
◆編輯:張言良◆二審:鄭沛鋒◆三審:周亞平
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